展望2018年,AT两家围绕其优势支付业务,仍会继续延续…

继日前好买财富摘下2018中国基金金鼎奖“最佳财富管理机构”、2018年度中国“最具实力财富管理机构Top10”两项大奖后,近期好买又斩获“2018中国独立财富管理投研奖”,专业投研体系和投研实力受到市场一致认可。11月30日,由国内知名财经杂志《今日财富》主办的“2018中国独立财富管理峰会暨第四届‘金象奖’颁奖盛典”在上海成功举办。好买财富荣获“2018中国独立财富管理投研奖”。据了解,自2015年以来,“金象奖”评选已连续举办了四届,目前该榜单已经成为行业公认具权威性和公正性的标杆榜单。

好买财富首席投资官乐嘉庆应邀出席峰会登台受奖,并参加了圆桌论坛环节,就“财富管理的合规与转型”议题,共同探讨财富管理行业的挑战和机遇。好买财富首席投资官乐嘉庆以下内容节选自乐嘉庆现场分享:财富管理迈入新时代乐嘉庆表示,随着金融体系改革的不断深化和社会财富的快速积累,我国财富管理行业规模持续增长。在监管新政频出的背景下,当前财富管理已迈入全新时代。1、从严监管常态化,第三方财富管理公司需回归本原第三方财富管理公司原来是有一个相对明确定义的,只是在比较快的发展过程当中,大家过于强调某一方面,甚至将它当成了一个销售公司。也有一些公司卖了有问题的资产、有瑕疵的资产,现在都出现了后遗症。有人说今年是监管大年,但从严监管不会只是今年的事,未来会常态化。

不管是财富管理公司还是其他金融机构,如果不合规或是合规方面做得不够好,未来很难继续生存下去,所以最重要的就是认识上的转型。转型的第一点,就是回归财富管理的本原,简单来说就是搞清楚投资者真正需要什么?你能给投资者提供什么有价值的服务?如果这些没有想清楚,不能给投资者提供价值的服务,那就其他的转型就无从谈起了,在严管下很难生存,因为未来想打政策的擦边球,空间越来越小了。转型的第二点,是尽量从原来偏重于销售,转变为资产管理和销售并重。未来要更多学会在资产端给投资者提供真正有价值的建议和服务。好买自成立以来,一直很注重基金的研究和挑选。在2007年好买就率先成立基金研究中心,形成独家的投资研究方法论,超八十人产品研究团队,提供深度专业的研究与调研。

独创4P(Performance,产品的业绩表现;People,基金qq抢红包自动打开;Portfolio,投资组合;Process,决策流程)研究法则囊括了多个维度,是筛选基金的重要依据。在每年逾千次实地调研中,好买去芜存精,筛选出优质标的。此外,依托投研和金融科技实力,牛基宝、机器人理财管家两个智能投顾应运而生。以“专家组合”,靠实力做投资者坚实的后盾。2、积极沟通,严格遵守契约精神在合规转型过程当中,我们也看到各家财富管理公司多多少少都些有历史和现实的问题需要去面临。而这方面好买的压力并不大,因为我们以前主要销售的是浮动收益类的证券产品居多。

对于各公司如何合理处置以前存在的一些问题产品,我认为要做到以下三点:第一,跟投资者积极沟通,真正把投资者利益放在第一位。大环境不好,投资者亏了钱,心里肯定不好受,但要充分说明情况,尽心履职,在沟通达成共识以后,高净值的人群还是比较理性的。第二,严格遵守契约精神。如果你原来卖的是规范的产品,大家就按照合同来,该谁承担的风险就要去承担。如果有一些该承担的责任方没有承担责任,就会产生问题,所以契约精神很重要。第三,要和监管部门保持良好的沟通。

现在监管部门服务也是靠前监管,有些事情要多沟通,达成共识。包括资管新规中的措施、内容,细则在执行过程中尺度如何把握,还是需要监管部门给予具体的指导。